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证券期货投资者管理办法施行新规并非要把你关在quot门外quot【消息】

发布时间:2020-09-15 13:15:24 阅读: 来源:缓蚀阻垢剂厂家

漫画/余宁山 长沙晚报讯(记者 舒元臻)近日,A股市场股民有点忙,才“处理”了“打瞌睡”的证券账户,又将在7月1日(本周六)迎来《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》)。不过,此前有消息所提到的因《办法》提到将投资者分类,部分投资者炒股或被“拒之门外”的说法让不少投资者吓得不轻。难道炒了数年、数十年的股票突然就不能玩了吗?

近日,有报道称证监会投资者保护局局长赵敏表示, “全民炒股时代终结”是一种误读,并不会搞“一刀切”,会根据实际情况区别对待。那么既然并未被“拒之门外”,对于即将实施的《办法》,投资者又要注意什么呢?

普通投资者将享有特别保护

根据此前安排,《办法》将自7月1日(本周六)起施行。经营机构则在《办法》施行后,对新开立账户或接受服务的客户以及购买新产品或接受新服务的老客户进行分类、评估、匹配及动态管理等。

记者注意到,《办法》中提到的专业投资者需要满足金融资产(包括银行存款、股票等)不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元,以及具有2年以上证券等投资经历等多项条件。而专业投资者之外的投资者则为普通投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

综合考虑收入来源等分类投资者

“除了根据专业投资者的投资经历等因素给专业投资者进行细化分类和管理,重点还是对普通投资者的分类评级。”昨日一本地券商从业人员告诉记者,公司将综合考虑收入来源、资产状况、债务、风险偏好等多种因素,对普通投资者做风险测评,再针对其风险承受能力对其进行细化分类和管理。

不过有意思的是,记者注意到,尽管不同的证券期货经营机构测评问卷内容多集中在年龄、收入、投入金额、是否有投资经历等方面,但是由于不同机构测评问卷问题、选项等可能有所出入,因此同一个投资者在不同的证券期货经营机构所测评出来的五级分类的分类结果可能不同。

提供虚假材料“达标”并不可取

“《办法》实施后公司开户权限统一为开户岗,客户经理不能直接为客户开户。”昨日本地一期货公司相关负责人告诉记者,开户过程会全程录像,客户有义务提供真实信息,若信息虚假,客户将依法承担相应法律责任。如果客户网上测评未达到期货开户的等级,则必须线下临柜开户,且签署风险警示书,期货公司将对其进行严格的风险揭示,并有权取消开户资格。

记者了解到,经营机构通过营业网点向普通投资者进行相关内容的告知、警示,会全程录音或者录像,而通过互联网等非现场方式进行的,也会完善配套留痕安排,由投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。这意味着,部分投资者想通过填写虚假资料等以达到评级要求的投机取巧方式并不可取。

对相关品种影响将趋向利好

值得关注的是,除了对投资者要进行分类评级,目前不少经营机构正忙碌备战。“我们公司也正在对产品进行分级。”昨日一家证券咨询机构分析人士告诉记者,所销售产品、所提供服务的信息等会根据风险特征和程度划分风险等级,主要综合考虑流动性、杠杆情况等等。

“其实,无论是投资者还是券商,由于之前没有对于产品适当性的分类,在风险把控方面缺乏指引,导致投资者在投资过程中对自身风险承受能力缺乏认识。相关机构在推销金融产品的时候也存在急功近利的做法,导致出现很多问题和事件。”上述证券咨询机构分析人士指出,其实未来实现投资者投资金融产品或者相关标的符合适当性,对于相关品种的影响,应该是趋向利好,市场大涨大跌的走势可能会减少,稳健缓慢的慢牛格局才会值得期待。

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